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金融互联网营销解决方案

一、行业需求

1、背景概述

近年来,互联网技术不断冲破金融领域的种种信息壁垒,互联网技术与金融的融合造就了互联网金融的异军突起,改写着金融业竞争的格局,深刻影响了金融运行方式和生态环境。在此背景下,金融改革的呼声越来越高,传统金融机构纷纷开始布局互联网金融,推出了包括手机银行客户端在内的大量在线服务应用和产品,力求通过加强自身电子渠道能量,推进业务从线下到线上的转换,完成自身互联网转型。

2、需求与挑战

互联网转型虽然被金融企业确定为未来的重要战略方向,但在实际的操作过程当中,传统银行也逐渐发现一些绕不开的困境和难点:

营销渠道单一,用户关联性低:互联网金融产品宣传渠道不足,传统线下用户关联线上产品,进而转换为线上用户的比率偏低

缺少下载通道,推广难度大:主要依靠官网和第三方应用市场提供下载渠道,用户接触产品频次低,应用装机量不高

用户信息缺失,无法实现精准投放:不能多角度收集用户信息,导致客户特征画像不完整,难以支持持续的后向精准营销

线上线下资源分离:线上和线下配合不紧密,营销推广未能形成合力

传统银行业与互联网企业的区别不仅仅是业务模式和媒介,而是互联网用户平台的差距,余额宝、微信支付等软件之所以可以在短时间内吸纳大量的金融用户,是由于它们的互联网平台优势,所以传统银行要与互联网企业竞争也必须建立自己的平台。

而在平台层面,传统金融其实是具备一些先天优势的。银行历经数十年的发展,不仅有深厚的品牌积累,更拥有了大量的线下网点和服务人员,这些资源是银行在O2O领域中的核心竞争力。在互联网转型的过程中如何充分激活这些既有资源,让网点变成银行线上线下营销的重要联接点,成为了各大银行迫切需要思考和解决的问题。

 

二、迈普迎客无限解决方案

1、方案组成


 

图1


基础网络层部署传统网络设备,包括出口安全网关,无线AP,提供网络基本接入功能;

接入控制层主要包括AAA、Portal和无线控制器,负责用户的接入认证和下端无线AP的配置下发;

运维层面的管理软件对底层设备进行运维管理;

业务呈现层包含整套系统的核心组件:用户行为分析平台和营销内容推送平台,负责内容设计和大数据统计收集;

外部系统预留了多样化的接口,主要用于部分定制化功能开发时和银行现有系统进行对接;


2、组网方案

 

图2

● 总行部署设备

认证营销服务器:

日志和大数据服务器:收集全网日志用于行内分析;

网络管理:用于统一管理一级分行出口网关、 AC 等设备;

VPN 设备:用于与一级分行建立IPsec VPN;

防火墙:保护总部设备不受攻击和非法入侵;

● 分行部署设备

无线控制器AC:对所有网点的AP 进行统一管理;

日志和大数据服务器:收集全网日志,同时与网监进行对接,满足合规要求;

网络管理:用于统一管理分行内网点出口网关、AP 以及一级分行内的网络设备;

VPN 设备:用于和网点建立IPsec VPN;

防火墙:保护总部设备不受攻击和非法入侵;

● 网点设备

出口审计:配合用户认证,广告营销等,同时与总部建立IPsec VPN;

AP:发射无线信号;

 

3、方案亮点


业务操作简单、页面内容丰富


 

图3

 

统一业务和形象,分行特色营销


图4

多种便捷认证体验,用户身份信息收集


 

图5

便捷的无感知登录认证识别


图6 

VIP客户识别接口


 

图7

APP推广下载好伴侣


 

图8

大数据接口


图9 

图10 

图11 

内容审核,保证页面合法合规


图12 

防止WIFI钓鱼


图13 

符合公安部资质检验要求


图14 

三、方案价值

1、提升网点服务水平

建立银行自己的互联网WLAN,可以更好的向银行客户提供高质量的服务,吸引更多用户到本行办理业务,加强线上交互体验,降低用户接入成本,缓解银行客户的排队压力及不满情绪,成为提升银行服务满意度和提供业内差异化优质服务的重要思路。

 

2、互联网金融推广

独家提供APP本地缓存技术,银行各种应用急速“秒下”。

既体现了银行网点智能化服务水平,又极大提升了用户的服务体验;不仅可以协助业务部门达成网银推广目标,还可以培养用户从线下到线上的使用习惯转换,增加用户接触互联网金融产品的频次,形成稳定的用户群。


3、拓展营销新渠道

通过定制化WEB Portal页面发布最新的金融动态及营销活动广告,为网点营销宣传提供新渠道。客户通过Portal页面可以了解到合作商户或者银行自有平台的各种优惠信息,形成以银行为中心的虚拟生活服务圈。 同时通过平台的二维码或链接,便捷的实现微信、微博等社交账户的关注,实现品牌产品的进一步营销。


4、用户信息收集

合规收集用户信息提供平台,在银行客户访问无线互联网之前进行身份的实名制认证(手机号,第三方社交账号等),并通过出口网关设备收集银行客户的上网行为日志信息,为银行后续进行用户大数据挖掘,实现智能化的产品精细化营销提供支持。

 

四、成功案例

中国银行:迈普迎客无限金融互联网营销解决方案实现中国工商银行全国37家分行16574多个网点全部覆盖;

民生银行:民生总行统一部署迈普迎客无限解决方案,为全国网点免费wifi推送广告和理财信息、民生APP下载;

广发银行:迈普中标广发银行全国网点营销WiFi建设项目,实现又一个全国性股份制银行金融互联网营销方案的全面落地。

迈普在金融做的还有更多:

图15